тема 10

Содержание

Введение 3

1. Сущность и ответственность за незаконную банковскую деятельность 4

2. Признаки и причины незаконной банковской деятельности 4

3. Борьба с незаконной банковской деятельностью 4

Заключение 4

Список используемых источников и литературы 4

Введение

Стабильность и безопасность функционирования банковской системы обеспечивается уголовно-правовыми мероприятиями по охране банковской деятельности. Незаконная банковская деятельность провоцирует нанесение существенного материального вреда и морального ущерба гражданам и организациям, которые являются клиентами банковских учреждений. В результате таких событий подрывается доверие к банкам, формируются неблагоприятные условия для прочих криминальных деяний, мошенничества и злоупотреблений.

В соответствии с положениями ст. 172 УК РФ нелегальная деятельность банков без отяжеляющих признаков представляет собой ведение банковской деятельности и операций без оформления соответствующей лицензии или разрешения в ситуациях, когда такой разрешительный документ является обязательным. Также нарушением законодательства считается несоблюдение требований лицензирования деятельности, если такое несоблюдение спровоцировало нанесение значительного материального ущерба гражданам, предприятиям или государству.

Объектом преступного деяния выступают охраняемые на законодательном уровне социальные отношения, которые возникают в сфере сотрудничества с банковскими учреждениями.

Целью данной работы является проведение исследования незаконной банковской деятельности. Для достижения поставленной цели необходимо решить следующие задачи:

1) рассмотреть сущность и ответственность за незаконную банковскую деятельность,

2) проанализировать признаки и причины незаконной банковской деятельности

3) изучить борьбу с незаконной банковской деятельностью.